Кассовые операции в Альфа-Банке требуют строгого соблюдения регламентов и процедур. Данное руководство поможет разобраться в основных принципах работы с кассой для сотрудников и клиентов банка.
Содержание
Кассовые операции в Альфа-Банке требуют строгого соблюдения регламентов и процедур. Данное руководство поможет разобраться в основных принципах работы с кассой для сотрудников и клиентов банка.
Основные кассовые операции
1. Прием наличных денежных средств
- Проверьте подлинность купюр с помощью детектора валют
- Пересчитайте сумму минимум два раза
- Внесите операцию в кассовый журнал
- Оформите приходный кассовый ордер
- Выдайте клиенту квитанцию о приеме средств
2. Выдача наличных денежных средств
- Проверьте документы клиента и основания для выдачи
- Убедитесь в достаточности средств на счете
- Подготовьте требуемую сумму
- Оформите расходный кассовый ордер
- Попросите клиента пересчитать деньги при вас
Оборудование для кассовой работы
| Оборудование | Назначение |
| Кассовый аппарат | Фиксация операций и печать чеков |
| Детектор валют | Проверка подлинности банкнот |
| Счетная машина | Автоматический пересчет банкнот |
| Сейф | Хранение денежных средств |
Документооборот в кассе
Обязательные документы
- Приходные кассовые ордера (ПКО)
- Расходные кассовые ордера (РКО)
- Кассовая книга
- Журнал учета принятых и выданных денег
- Акты инкассации
Порядок ведения документации
- Заполняйте все реквизиты документов полностью
- Не допускайте исправлений в кассовых документах
- Храните документы в соответствии с установленными сроками
- Ежедневно сверяйте остатки по кассе
Безопасность кассовых операций
Меры предосторожности
- Никогда не оставляйте кассу без присмотра
- Проверяйте подлинность всех представленных документов
- Соблюдайте лимиты кассовой наличности
- О всех подозрительных ситуациях немедленно сообщайте руководству
Правила работы с крупными суммами
| Сумма | Требования |
| До 100 000 руб. | Стандартная процедура |
| 100 000 - 600 000 руб. | Дополнительная проверка документов |
| Свыше 600 000 руб. | Предварительное уведомление за день |
Особенности работы для ИП и юридических лиц
Инкассация
- Оформите договор инкассации
- Подготовьте сумку с описью вложения
- Передайте инкассатору под роспись
- Получите подтверждение зачисления
Кассовая дисциплина
- Соблюдайте лимит остатка кассы
- Вовремя сдавайте излишки наличности в банк
- Ведите все предусмотренные законом кассовые документы
- Своевременно представляйте отчетность
Рекомендации по эффективной работе
- Регулярно проходите обучение по новым банковским продуктам
- Освойте все функции кассового программного обеспечения
- Соблюдайте стандарты обслуживания клиентов
- Поддерживайте порядок на рабочем месте
